У навчальному посібнику автор висвітлює питання банківського права як комплексного правового інституту, розкриває зміст окремих складових педінститутів. Головну увагу приділено фінансово-правовим аспектам банківської діяльності. У загальній частині розкрито поняття банківського права, банківської діяльності, правовий статус банку, предмет, методи, систему банківського права, банківської таємниці, банківського регулювання та банківського нагляду, правові засади фінансового моніторингу. В особливій частині досліджено правові засади здійснення окремих банківських операцій, зокрема, кредитних, розрахункових, валютних. Навчальний посібник підготовлено у відповідності з основними темами спецкурсу «Банківське законодавство», а також темою «Правове регулювання банківської діяльності» нормативного курсу «Фінансове право», що викладаються на юридичному факультеті Київського національного університету імені Тараса Шевченка. При його підготовці автор спиралася на власний досвід, отриманий у процесі читання лекцій на юридичному факультеті Київського національного університету імені Тараса Шевченка, а також досвід практичної роботи у банківському секторі України. У зв'язку з цим у посібнику гармонійно поєднані теоретичні та практичні аспекти правового регулювання банківської діяльності. Для студентів, аспірантів, викладачів юридичних та економічних навчальних закладів, працівників банківського сектора та читачів, які цікавляться питаннями правового регулювання банківських відносин.
ВСТУП ЗАГАЛЬНА ЧАСТИНА ГЛАВА 1. Банківська діяльність: поняття та
особливості 9 § 1. Банк як інститут фінансово-кредитної системи 9 §
2. Поняття та особливості банківської діяльності 14 § 3. Банківські
операції, банківські угоди та банківські по¬ слуги 15 ГЛАВА 2.
Банківське право України як міжгалузевий комплекс¬ ний правовий
інститут 21 § 1. Поняття банківського права 21 § 2. Банківські
правовідносини: поняття, склад, види та особливості 26 § 3.
Джерела банківського права 33 § 4. Місце нормативно-правових актів
Національного банку України у регулюванні банківських відносин 38 ГЛАВА
3. Банківська система України 45 § 1. Теоретичні основи банківської
системи 45 § 2. Історичні аспекти банківської системи України 46 §
3. Поняття та склад банківської системи України 56 § 4. Поняття та
види банківських об'єднань 61 ЛАВА 4. Правовий статус Національного
банку України 67 § 1. Правовий статус НБУ як центрального банку
країни. Подвійна правова природа НБУ 67 § 2. Функції НБУ за чинним
законодавством 69
§ 3. Керівні органи НБУ 70 § 4.
Організаційно-функціональна структура Національного банку України 77 ГЛАВА
5. Правовий статус комерційних банків 82 § 1. Особливості правового
статусу комерційних банків в Україні 82 § 2.
Організаційно-функціональна структура банку та особ¬ ливості
банківського менеджменту 83 ГЛАВА 6. Правові засади банківського
регулювання та банків¬ ського нагляду 94 § 1. Співвідношення
банківського регулювання та банківсь¬ кого нагляду 94 § 2. Методи
банківського регулювання 95 § 3. Правові засади банківського нагляду
99 § 4. Порядок створення комерційних банків, відкриття фі¬ лій,
представництв та відділень 105 § 5. Надання дозволів та ліцензій на
здійснення банківських операцій 120 § 6. Проведення дистанційного
контролю та інспектування комерційних банків в Україні 125 § 7.
Правові засади застосування санкцій впливу за пору¬ шення
банківського законодавства 126 § 8. Порядок реорганізації та
ліквідації комерційних банків. . . 129 ГЛАВА 7. Правове регулювання
банківської таємниці 144 § 1. Поняття банківської таємниці 144 §
2. Порядок розкриття банківської таємниці 146 § 3. Співвідношення
понять «банківська таємниця» та «ко¬ мерційна таємниця банку» 149 ГЛАВА
8. Правові засади фінансового моніторингу 152 § 1. Поняття та
система фінансового моніторингу 152 § 2. Фінансові операції, які
підлягають обов'язковому фі¬ нансовому моніторингу 155 § 3. Права
та обов'язки банків як суб'єктів первинного мо¬ ніторингу 159 § 4.
Відповідальність за порушення вимог Закону України «Про запобігання
та протидію легалізації (відмиванню) до¬ ходів, одержаних злочинним
шляхом» 172 4 /О. В. ВАЩЕНКО
ОСОБЛИВА ЧАСТИНА ГЛАВА 9.
Правове регулювання безготівкових розрахунків 176 § 1. Поняття
безготівкових розрахунків. Співвідношення понять «розрахунки»,
«безготівкові розрахунки» та «розра¬ хункові правовідносини» 176 §
2. Форми та способи безготівкових розрахунків 181 § 3. Види
банківських рахунків. Порядок їх відкриття 192 § 4. Порядок
здійснення безготівкових розрахунків у націо¬ нальній валюті 196 ГЛАВА
10. Правове регулювання готівкових розрахунків 203 § 1. Правове
регулювання касових операцій в установах ба¬ нків 203 § 2. Правила
ведення касових операцій клієнтів банків. Лі¬ міт касової готівки
209 § 3. Фінансова відповідальність за правопорушення в сфері готівкових
розрахунків 218 ГЛАВА 11. Правові засади міжбанківських розрахунків
225 § 1. Поняття та види платіжних систем 225 § 2. Принципи
функціонування системно важливих платіж¬ них систем 229 § 3.
Понятгя та порядок відкриття кореспондентських раху¬ нків
комерційними банками в інших банках 231 § 4. Порядок здійснення
контролю за кореспондентськими рахунками комерційних банків 237 §
5. Організація міжбанківських розрахунків в Україні .... 239 ГЛАВА
12. Правове регулювання кредитних відносин банків.... 243 § 1.
Поняття та особливості правового регулювання банків¬ ських кредитних
відносин 243 § 2. Кредитування комерційних банків Національним бан¬ ком
України 248 § 3. Іпотечне кредитування в Україні 254 § 4.
Кредитування молодіжних житлових програм 259 ГЛАВА 13. Правове
регулювання депозитних (вкладних) операцій . 270 § 1. Поняття
депозитних (вкладних) операцій за законодав¬ ством України 270 §
2. Види депозитних (вкладних) операцій 273 Банківське право 5
§
3. Порядок здійснення банками депозитних (вкладних) операцій 274 §
4. Система гарантування вкладів в Україні 278 § 5. Депозитні
операції Національного банку України з ко¬ мерційними банками 286 ГЛАВА
14. Правові засади здійснення валютних операцій 290 § 1. Правові
засади валютного регулювання та валютного контролю в Україні 290 §
2. Валютні цінності та валютні операції 297
§ 3. Правовий статус
резидентів та нерезидентів в Україні. . 298
§ 4. Ліцензування
Національним банком України учасників
валютних відносин 300 §
5. Особливості розрахунків в іноземній валюті 304 § 6.
Відповідальність за порушення валютного законодав¬ ства 308 ГЛАВА
15. Банки як учасники податкових правовідносин 315 § 1. Правовий
статус банків як осіб, які сприяють виконан¬ ню платниками податків
їх податкових обов'язків 315 \ § 2. Банки як платники податків,
зборів (обов'язкових пла¬ тежів) 320 ОСНОВНІ НОРМАТИВНО-ПРАВОВІ
АКТИ 332 РЕКОМЕНДОВАНА ЛІТЕРАТУРА 338 ТЕМИ ДИПЛОМНИХ
(МАГІСТЕРСЬКИХ) РОБІТ 342
